基金净值是什么

基金净值是什么

每份基金单位的净资产价值

基金净值是指每份基金单位的净资产价值，它是通过计算基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金份额总数得出的。 具体来说：计算公式：基金单位净值 = 总净资产 / 基金份额。这个公式直接反映了每份基金的价值。‌类型：基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是当前基金总净资产除以基金总份额所得；累计净值则是单位净值与基金成立以来累计分红派息之和。‌计算因素：计算基金净值时需要考虑的因素包括总资产（包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等）、总负债（包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等）以及基金份额总数（当时发行在外的基金份额的总量）。‌通过这些信息，我们可以更好地理解基金净值的含义及其在投资决策中的重要性。