银行转账新规定

银行转账新规定

‌银行转账新规定主要包括‌账户交易限额、‌资金审查以及敏感操作提醒。在公转私方面，公司账户向私人账户转账时，如果每日流水超过20万，会被银行监控。这是为了防止资金违规流动，确保金融系统的稳定和安全。公转私在特定情况下是允许的，如支付个人工资、奖金、劳务费等。但需注意，劳务费超过5万时，需提供完税证明。职工差旅费、医药费等合理支出也可进行公转私转账，但金额不能过大，且需附有相关证明文件。‌账户交易限额方面，任何个人或企业账户的单日收支金额一旦超过5万元人民币，将自动触发银行系统，对资金来源进行核查。大额转账审查方面，针对企业间（公对公或公对私）的转账交易，一旦达到200万元人民币，银行系统将自动启动资金审查机制，确保资金流动的合规性。跨境与境内交易限额方面，个人账户与其他账户之间的交易，境内收付超过50万元人民币，境外收付超过20万元人民币，将触发银行系统的资金审查流程。‌为了避免不必要的资金审查，用户应注意避免拆分转账和大额频繁转账。请勿将大额资金拆分成多笔小额交易进行转账，例如将20万元分成五六笔进行转账。也不要在连续几天内频繁进行大额转账，例如每天转账5万元，连续转账3天以上。这些行为可能被视为异常交易，增加资金审查的风险。